CURSO DE GESTIÓN DE TESORERÍA

Planificación y control de la liquidez para optimizar los flujos financieros y garantizar la estabilidad operativa de la empresa

Aprende a gestionar la tesorería corporativa mediante herramientas de previsión, control del circulante y optimización de cobros, pagos y financiación a corto plazo.
Aplica técnicas avanzadas de cash management, gestión de riesgos financieros y centralización de tesorería para mejorar la liquidez y apoyar la toma de decisiones financieras.

Descripción del curso

El Curso de Gestión de Tesorería ofrece una formación completa y avanzada sobre las técnicas, herramientas y procedimientos necesarios para planificar, controlar y optimizar los flujos de efectivo dentro de la empresa. El programa aborda con profundidad la gestión del circulante, la previsión de tesorería, el control de la liquidez, la relación con entidades financieras, el manejo de instrumentos de cobro y pago, la evaluación del riesgo de crédito y de contraparte, así como la implementación de políticas y sistemas que garanticen la estabilidad financiera y el funcionamiento operativo de la organización. El alumno aprenderá a elaborar previsiones de tesorería fiables, analizar desajustes de liquidez, implementar estrategias de financiación a corto plazo, gestionar excedentes de caja, optimizar las condiciones bancarias, establecer políticas de cash pooling y centralización, controlar la exposición a riesgos financieros y aplicar métricas clave para la toma de decisiones. El programa también profundiza en herramientas tecnológicas, automatización, reporting avanzado y mejores prácticas en la gestión integral de caja. Este curso está dirigido a directores financieros, tesoreros, controllers, analistas financieros, responsables de administración, profesionales de banca corporativa y cualquier experto involucrado en la planificación y supervisión de la liquidez en organizaciones públicas y privadas. Una formación esencial para operar con seguridad, precisión técnica y eficiencia en la gestión de tesorería, un área crítica para la salud financiera y la sostenibilidad operativa de la empresa.

Programa Académico

Marco conceptual y funciones de la tesorería corporativa

• Concepto de tesorería y su rol dentro del área financiera
• Objetivos fundamentales: liquidez, seguridad y rentabilidad
• Principales funciones del departamento de tesorería
• Relación entre tesorería, contabilidad y control de gestión
• Impacto de la tesorería en la estrategia y estabilidad financiera

Gestión del circulante y ciclo de conversión de efectivo

• Concepto de capital circulante operativo
• Desglose del ciclo de cobros y pagos
• Análisis del periodo medio de maduración
• Optimización de inventarios, cuentas a cobrar y cuentas a pagar
• Indicadores clave de gestión del circulante (DSO, DPO, DIO)

Previsión y planificación de tesorería

• Métodos de previsión a corto, medio y largo plazo
• Presupuestos de tesorería y su integración con el plan financiero
• Diseño y elaboración del cash flow forecast
• Identificación y análisis de desviaciones
• Impacto de la estacionalidad y escenarios alternativos

Gestión de la liquidez y posición diaria de tesorería

• Determinación de la posición bancaria diaria
• Control y conciliación bancaria
• Evaluación de desajustes de liquidez
• Políticas internas de liquidez y colchones mínimos
• Técnicas para la optimización del saldo operativo

Instrumentos de cobro y pago

• Transferencias, recibos y órdenes de pago
• Cheques, pagarés y confirming
• Gestión de cobro mediante remesas SEPA
• Cash management internacional
• Riesgos, costes y eficiencia operativa de cada instrumento

Financiación a corto plazo y herramientas bancarias

• Líneas de crédito, pólizas y préstamos a corto plazo
• Descuento comercial y factoring
• Confirming como herramienta de financiación y gestión
• Financiación de circulante en comercio exterior
• Negociación bancaria y análisis de condiciones financieras

Gestión de excedentes y política de inversión a corto plazo

• Identificación de excedentes temporales de liquidez
• Productos de inversión a corto plazo: repos, fondos monetarios, depósitos
• Criterios de seguridad, liquidez y rentabilidad
• Políticas internas de inversión y límites de riesgo
• Control de la diversificación y riesgo de contraparte

Riesgos financieros en tesorería

• Riesgo de tipo de cambio
• Riesgo de tipo de interés
• Riesgo de crédito y contraparte
• Evaluación del riesgo mediante métricas financieras
• Herramientas de cobertura: forwards, swaps, opciones

Cash pooling y centralización de tesorería

• Concepto de cash pooling: físico y notional
• Ventajas operativas, fiscales y financieras
• Requisitos técnicos y legales
• Estructuras multinacionales de tesorería centralizada
• Impacto en la gestión del riesgo y en el coste financiero

Tecnología, automatización y sistemas de tesorería

• Herramientas TMS (Treasury Management Systems)
• Integración con ERP, banca electrónica y sistemas de pago
• Automatización de procesos y reporting
• Seguridad, control interno y trazabilidad
• Avances en digitalización y tesorería inteligente

Reporting, control interno y auditoría de tesorería

• Informes clave para la dirección financiera
• Cuadros de mando de liquidez y KPIs
• Procedimientos de control interno aplicados a tesorería
• Auditoría interna y externa del área
• Documentación, cumplimiento y mejores prácticas

Casos prácticos avanzados de gestión de tesorería

• Construcción completa del presupuesto de tesorería
• Análisis de desviaciones y toma de decisiones
• Optimización del circulante mediante técnicas avanzadas
• Caso práctico de negociación bancaria
• Diseño de un modelo de cash pooling
• Elaboración del informe de posición y liquidez corporativa

800,00 €(Iva incluido)

Módulos:

Instructor

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